【新NISA】50歳から月5万円を15年積み立てたら？65歳時の資産額を利回り1〜5%でシミュレーション

要点

• 50歳から毎月5万円を15年間積み立てた場合、元本900万円に対し、年利3％想定で約1,135万円、年利5％では約1,336万円になる試算が紹介されています。運用益の差は、時間と利回りによって大きく変わります。
• 一方で、65歳までに2,000万円を目指す場合、50歳から年利3％で始めるなら毎月9万円程度の積立が必要とされ、家計負担は小さくありません。早く始めるほど、毎月の負担を抑えやすい点が資産形成の重要なポイントです。
• 新NISAは、利益が非課税で受け取れる制度で、少額から始めやすいのが特徴です。老後資金は投資だけでなく、公的年金・退職金・預貯金なども含めて全体で考え、不足分を補う手段として活用する視点が現実的といえるでしょう。
• これからの資産形成では、「少額・早期・長期」を意識し、無理のない範囲で継続することが堅実な第一歩となりそうです。

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