故･山崎元氏が最も信頼した個人投資家・水瀬ケンイチ氏が伝授…｢人生100年時代｣に身につけたい､失敗しない《資産の取り崩し方》

要点

• 人生100年時代の資産取り崩しでは、「定額×4 %」よりリスクに応じて変動する「定率×4 %」の方が資産寿命を延ばせる可能性が高いとされています。
• 下落相場での過剰な取り崩しを回避できる一方で、取り崩し額が変動するため、生活費が厳しい人には向きません。
• また、長期を見据えるならより保守的な「3–3.5 %ルール」の採用も検討すべきとの指摘も。
• 取り崩す際は、課税口座から優先、資産配分は維持しつつ、信託報酬が高い古い投信から売却するのが合理的です。