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「相続対策になると言われたのに…」「放置するとトラブルに…?」意外に多い「生命保険→相続対策→大失敗」する人の深刻盲点

2025/03/21

出典:「相続対策になると言われたのに…」「放置するとトラブルに…?」意外に多い「生命保険→相続対策→大失敗」する人の深刻盲点 | 東洋経済オンライン

要点

  • 死亡保険金は受取人固有の財産となり、遺産分割の対象外。また、「500万円×法定相続人の数」まで非課税となるため、相続税対策として有効。
  • 契約者、被保険者、受取人の関係によって課税される税金の種類(相続税、所得税、贈与税)が異なるため、契約内容の確認が必要。
  • 受取人が死亡している場合は、受取人の相続人が保険金を受け取るが、遺産分割協議が必要になる場合があるため、早めの保険金請求が重要。
  • 生命保険は、事前の知識と適切な準備があれば、相続税対策となり、お金を残したい人にスムーズに渡せる

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