｢NISA貧乏｣が急増するわけだ…FPが見た､年360万円の枠を満額埋めた40代共働き夫婦の”危ない家計”

要点

• 新NISAの普及に伴い、家計収支を超えて投資額を拡大する「投資過多」の事例が増えていると指摘される。
• 記事事例では手取りの約36％をNISAに拠出し、年間120万円を預貯金取り崩しで補う家計構造だった。
• 教育費など10年前後で必要な資金を株式投信で運用するなど、資金用途とリスクの不一致も見られた。
• 投資は長期資金や余裕資金で行うのが前提であり、生活防衛資金の確保が優先とされています。
• 制度上限ではなく家計の支出構造や資金用途を整理した上で投資額を決める視点が重要です。