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年金「70歳まで繰り下げ」か、60歳で受け取って新NISAで運用か…お金の専門家が出した損得の境界となる運用利回り | PRESIDENT WOMAN Online(プレジデント ウーマン オンライン)

2023/10/30

出典:年金「70歳まで繰り下げ」か、60歳で受け取って新NISAで運用か…お金の専門家が出した損得の境界となる運用利回り | PRESIDENT WOMAN Online(プレジデント ウーマン オンライン) | PRESIDENT WOMAN Online(プレジデント ウーマン オンライン)

要点

  • 年金を「繰り上げ受給&投資」するのと「繰り下げ受給」ではどちらが有利?
  • 利率が年3%を超える運用が可能ならば「年金受給&新NISA投資」がお得
  • 「繰り下げ受給」による増額率を踏まえると、その方法で受け取る方が無難

コメント

匿名ユーザー
60歳で繰り上げ受給を行う場合、受給率は24%減と本来受け取れる4分の3までに減ってしまいます。n年金を“預貯金にプラス”程度で考えているなら良いですが、“年金頼り”で考えていると厳しいため、健康に不安がないのであれば繰り下げ受給をする方が賢明な判断かもしれません。
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