退職後も新NISAで運用継続は正しいのか…いざ資産を取り崩そうとなった時に気を付けるべき｢制度の落とし穴｣ 新NISA内では｢スイッチング｣が認められていない

要点

• 新NISAは、資産形成には有効でも、退職後の資産活用には使い勝手の悪さがあると指摘されています。
• 具体的には、売却した資産を新NISA内で即座に買い戻す「スイッチング」ができず、非課税枠の制限により再投資にも数年を要するなどの制約があります。
• このため、引退後に資産リスクを下げようとしても、機動的なリバランスが難しいという「制度の落とし穴」が存在します。
• 著者は、高齢層に対応した「スイッチングの解禁」など、より柔軟で実用的な制度改革の必要性を提言しています。